基金的各种费用

在上一篇基金理财概述中,我们知道了依据不同的标准基金有很多分类,这种分类可以让我们快速大概的了解某个基金特点,方便我们投资者选到与我们预期收益和风险相匹配的基金产品。下面我们主要来了解一下投资基金有哪些费用。


在了解基金费用之前,我们先看看场内和场外基金


基金的价格与份额是怎样确定的呢?分场内交易还是场外交易。

基金的各种费用


场内基金交易是通过股票帐户来交易,交易价格为实时变动的公布价格,费率较场外基金低。买入后T+1日就可以卖出,基金卖出后会直接打回到股票帐户上。

场外基金的交易价格则以当天收市后的基金净值为申购价,比如你是交易日15:00前买入的基金,就会以当天的收市后的基金净值来计算基金份额;如果是非交易日或交易日15:00以后买入,就以下一个交易日来计算份额。一般申购后T+2日才可以赎回,资金到账时间一般为T+1到7个工作日。

基金的各种费用

在基金的交易中,我们经常听到的认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费分别是什么的意思呢?

场外公开募集基金交易中,我们经常听到的认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费分别是什么的意思呢?

基金的各种费用


买入手续费

认购费:基金发行募集期内购买支付的

申购费:基金存续期间购买支付的费用

不同类型的基金申购(认购)费率存在较大区别,费率随着购买金额的增多而减小。一般不得超过申购金额的5%。申购费通常高于认购费率,但是申购费用经常会有不同的折扣。

赎回手续费

赎回费:是投资者向基金管理人卖出基金是所支付的手续费。

赎回费一般会根据投资者的持有时间而有所不同,法规规定的持续持有少于7日(自然日)的投资者将会被收取不低于1.5%惩罚性赎回费哦(货币市场基金与交易型开放式指数基金除外)。

基金运作费

管理费:管理人为管理和操作基金而收取的报酬。

托管费:托管人为基金提供服务而收取的费用。

销售服务费:管理人从基金财产中计提的一定比例费用,主要用于支付销售机构佣金,基金营销费用以及基金份额持有人服务费。


总结:场外公开募集基金费用

基金的各种费用


注意啦

1、管理费,托管费不论行情如何,都必须收取。

2、每个工作日公告的基金净值已扣除管理费,托管费,销售服务费,无需投资者在每笔交易者另行支付。

3、货币基金一般无申购和赎回费。

4、有销售服务费一般无申购费。


基金的各种费用

 


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